БАНКИ И ФИНАНСОВИ ИНСТИТУЦИИ

Лицензиране на Банки

През 2018 г. подготвихме документацията за регистрация на България на клон на Варенголд Банк А.Г. – Германия и впоследствие консултираме правната рамка на работата на банковия клон. Нашите консултанти извършиха цялостната правна подготовка по учредяването и лицензирането от БНБ на „Българоамериканска кредитна банка” АД. По искане на клиента ни „Банка Леуми Румъния” S.A. подготвихме пълната документация, необходима във връзка с процедурата пред БНБ за извършване на дейност в България чрез регистриран клон, и изработихме проекти на основните видове договори и вътрешни правила, които ще бъдат прилагани от банката в деловата й дейност в България.

Текущо правно обслужване на банки

Постоянен клиент на дружеството е Българската народна банка, на която предоставяме както консултантски услуги, така и услуги, свързани с процесуално представителство. „ИНГ Банк Н.В.” – клон София е постоянен наш клиент от банковия сектор, с когото имаме дългогодишна успешна съвместна работа. Работата ни с “ИНГ Банк Н.В.” – клон София започна от процеса на изготвяне на цялостната документацията и представителството на банката във връзка с регистрацията й като инвестиционен посредник в Комисията за финансов надзор. Съвместно с отдела за ценни книжа при банката сме изработвали проспекти за приемане за търговия на Българска фондова борса-София АД на емисии облигации, издавани от клиенти на банката и поемани от нея. Осъществявали сме представителството на емитентите пред Комисията за финансов надзор във връзка с одобряване на проспектите. Извършихме пълен преглед на дейността на банката като инвестиционен посредник във връзка с въвеждането в българското законодателство на разпоредбите на директивите MiFID I и МiFID II и консултирахме привеждането в съответствие на използваните от банката типизирани документи с новите нормативни текстове. Освен в дейността й като инвестиционен посредник, постоянно консултираме ИНГ Банк АД – клон София по проблеми и казуси, свързани с кредитирането и с други аспекти на дейността й. Осъществяваме представителство на банката по искови, обезпечителни и изпълнителни производства. Нашето дружество консултира на постоянна основа и „УниКредит Булбанк” АД. Осъществяваме процесуално представителство на банката както по дела, свързани с кредитната й дейност и реализиране на обезпечения по кредити, така и по вещноправни въпроси, правоотношения с потребители, казуси по повод предоставяне на платежни услуги. Предоставяли сме консултации по конкретни проблеми и осъществяваме проекти, правна защита и представителство пред съд по дела на „Райфайзенбанк България” ЕАД, „Обединена българска банка” АД, „Търговска Банка Д” АД, „Българска банка за развитие“ ЕАД, и други банки в страната. Предоставяме консултации и съдействие при отпускане на кредити на клиенти на Варенголд Банк А.Г. – Клон София.

Капиталови пазари

Изготвяне на проспекти за публично предлагане на ценни книжа, заедно с придружаващите ги документи и правно съдействие за одобряване на проспектите от Комисията за финансов надзор;
Регистрация на дружествата като емитенти в Комисията за финансов надзор; увеличаване капитала на публични акционерни дружества и дружества със специална инвестиционна цел;
Свикване и провеждане на общи събрания на акционерите на публични дружества и консултации в тази връзка с оглед специалните изисквания на Закона за публичното предлагане на ценни книжа;
Консултации по изготвяне на периодичната отчетна документация по разкриване на информация от публичните дружества и други емитенти пред Комисията за финансов надзор и изпълнение на други задължения, предвидени в Закона за публичното предлагане на ценни книжа;
Изготвяне на цялостната документация и осъществяване на правна подготовка и съдействие за лицензиране на инвестиционни посредници от Комисията за финансов надзор;
Консултации по изготвяне на периодичната отчетна документация от инвестиционни посредници и изпълнение на други задължения, предвидени в Закона за пазарите на финансови инструменти и Закона за публичното предлагане на ценни книжа;
Правно съдействие при сделки за прехвърляне на пакети акции на публични дружества – участие в преговори и изготвяне на договори.

йййй:

Лицензиране на банки

През 2018 г. подготвихме документацията за регистрация на България на клон на Варенголд Банк А.Г. – Германия и впоследствие консултираме правната рамка на работата на банковия клон. Нашите консултанти извършиха цялостната правна подготовка по учредяването и лицензирането от БНБ на „Българоамериканска кредитна банка” АД. По искане на клиента ни „Банка Леуми Румъния” S.A. подготвихме пълната документация, необходима във връзка с процедурата пред БНБ за извършване на дейност в България чрез регистриран клон, и изработихме проекти на основните видове договори и вътрешни правила, които ще бъдат прилагани от банката в деловата й дейност в България.

Текущо правно обслужване на банки

Постоянен клиент на дружеството е Българската народна банка, на която предоставяме както консултантски услуги, така и услуги, свързани с процесуално представителство. „ИНГ Банк Н.В.” – клон София е постоянен наш клиент от банковия сектор, с когото имаме дългогодишна успешна съвместна работа. Работата ни с “ИНГ Банк Н.В.” – клон София започна от процеса на изготвяне на цялостната документацията и представителството на банката във връзка с регистрацията й като инвестиционен посредник в Комисията за финансов надзор. Съвместно с отдела за ценни книжа при банката сме изработвали проспекти за приемане за търговия на Българска фондова борса-София АД на емисии облигации, издавани от клиенти на банката и поемани от нея. Осъществявали сме представителството на емитентите пред Комисията за финансов надзор във връзка с одобряване на проспектите. Извършихме пълен преглед на дейността на банката като инвестиционен посредник във връзка с въвеждането в българското законодателство на разпоредбите на директивите MiFID I и МiFID II и консултирахме привеждането в съответствие на използваните от банката типизирани документи с новите нормативни текстове. Освен в дейността й като инвестиционен посредник, постоянно консултираме ИНГ Банк АД – клон София по проблеми и казуси, свързани с кредитирането и с други аспекти на дейността й. Осъществяваме представителство на банката по искови, обезпечителни и изпълнителни производства. Нашето дружество консултира на постоянна основа и „УниКредит Булбанк” АД. Осъществяваме процесуално представителство на банката както по дела, свързани с кредитната й дейност и реализиране на обезпечения по кредити, така и по вещноправни въпроси, правоотношения с потребители, казуси по повод предоставяне на платежни услуги. Предоставяли сме консултации по конкретни проблеми и осъществяваме проекти, правна защита и представителство пред съд по дела на „Райфайзенбанк България” ЕАД, „Обединена българска банка” АД, „Търговска Банка Д” АД, „Българска банка за развитие“ ЕАД, и други банки в страната. Предоставяме консултации и съдействие при отпускане на кредити на клиенти на Варенголд Банк А.Г. – Клон София.

Оздравяване на банки

Консултанти от екипа ни осъществиха цялостната юридическа подготовка и участвуваха във всички етапи от процеса по извършването на чуждестранна инвестиция в „Банка Моллов” АД, поставена под особен надзор от БНБ, и в процеса на последващото оздравяване и възстановяване на нормалната дейност на „Банка Моллов” АД, (впоследствие преименувана на „Евробанк” АД, а сега „Юробанк България” АД).

Платежни услуги

Българският оператор на банкови карти БОРИКА – Банкова организация за разплащания с използване на карти - е наш клиент от процеса на учредяването му. Управляващият съдружник проф. д.ю.н. Ангел Калайджиев е участвал и в създаването на нормативната уредба, регулираща платежните услуги в България. Клиент на дружеството са и доставчици на платежни услуги – например издателят на „бяла карта“.

Лизингови и факторингови дружества

Пенсионно осигуряване

Адвокатското дружество консултира „Ай Ен Джи Пенсионноосигурително дружество” АД по проблеми, свързани с прилагането на Закона за защита на конкуренцията, във връзка с насочени срещу клиента действия на нелоялна конкуренция при привличане на осигурени лица.

Застраховане

Съдружници от дружеството осъществиха цялостната юридическа подготовка по учредяването и лицензирането на „Застрахователно дружество Евро инс” АД, като се ангажираха с цялата необходима документация за стартиране на дейността му. Периодично консултираме дружеството по специфични за дейността му въпроси. Клиенти на дружеството са и „ДЗИ – Общо застраховане“ ЕАД и „ДЗИ – Животозастраховане“ ЕАД.

Международно Финансиране

През 2021 г. подпомагахме юридическата работа относно придобиване от страна на Европейската банка за възстановяване и развитие на пакет акции в „Евроинс иншурънс груп“ АД. През 2021 г. бяхме консултанти на Международната банка за икономическо сътрудничество в целия процес по емитиране и пласиране на първи облигационен заем на тази институция в България на стойност 68 милиона лева. След приключването на подписката колега от нашето дружество бе определен за представител на облигационерите в отношенията им с емитента. Дружеството бе ангажирано в консултиране на лизинговата компания “Eвролийз ауто” АД в процес по одобрение на кредитиране на нейната дейност и секюритизация на лизингов портфейл по схема на Дойче банк А.Г. – клон Лондон, прилагана за първи път по отношение на лизингова компания в Източна Европа. Осигурихме консултиране на „Еврохолд България” АД при осъществяване на сделка, при която инвестиционният фонд Глобал Финанс, чрез своя фонд за югоизточна Европа, инвестира 26 милиона евро в капитала на „Евроинс иншурънс груп” АД срещу придобиване на миноритарен дял. Консултирахме “Еврохолд България” АД при сключване на договори за мезанин финансиране от международни небанкови институции, включително по съпътстващия го пакет обезпeчителни и допълнителни споразумения. Дружеството е консултирало група гръцки банки по въпросите за обезпечаване на синдикиран облигационен заем на стойност 20 милиона евро. От 2014 г. и до днес сме ангажирани с учредяване, изменения, подновявания и заличаване на обезпечения в полза на клиента Ди Ейч Банк Н.В. по кредитни сделки, осъществени с негови български клиенти.